BA
BA Assistant
10:24
Оркестратор
Привет! Готов работать по проекту «Онбординг клиентов».
Загрузите нормативный документ, опишите процесс текстом — или выберите подсказку ниже.
10:25
Анна
Нужно описать процесс онбординга нового корпоративного клиента. Клиент заполняет анкету, потом служба безопасности проверяет, потом комплаенс, потом открываем счёт. Но для нерезидентов есть дополнительная проверка.
АИ
BA
BA Assistant
10:25
Агент требований
Зафиксировал. Вижу два сценария: стандартный для резидентов и расширенный для нерезидентов. Сформулировал первичные требования и обновил схему.
BRD
Бизнес-требования
v1.0
FR-001Система должна принимать анкету корпоративного клиента и направлять в СБ
FR-002При статусе «нерезидент» — инициировать расширенную проверку в комплаенс
FR-003После всех проверок — автоматически открыть расчётный счёт
OQ-001Каков SLA службы безопасности? Влияет на тайм-аут процесса
Уточни: есть ли SLA на проверку СБ? И кто принимает решение при расхождении заключений?
📄 Документ
📷 Фото экрана
🔷 Создать схему
🔍 Конкуренты
✓ Валидация
Требования проекта
Функциональные требования
FR-001
Онбординг / Приём заявки
Система должна принимать анкету корпоративного клиента и автоматически направлять её в службу безопасности
FR-002
Онбординг / Ветвление
При статусе «нерезидент» система должна инициировать расширенную проверку в комплаенс-службе
FR-003
Онбординг / Открытие счёта
После прохождения всех проверок система должна автоматически создавать расчётный счёт клиента
FR-004
Онбординг / Уведомления
Система должна уведомлять клиента об изменении статуса заявки по email и SMS
Нефункциональные требования
NFR-001
Производительность
Время обработки стандартной заявки не должно превышать 3 рабочих дней
NFR-002
Доступность
Доступность системы — не менее 99,5% в рабочее время (08:00–20:00 МСК)
Бизнес-правила
BR-001
Соответствие / 115-ФЗ
Нерезиденты подлежат дополнительной проверке в соответствии с 115-ФЗ
BR-002
Блокировка
Открытие счёта невозможно без положительного решения всех служб проверки
Открытые вопросы
OQ-001
SLA
Каков максимальный срок проверки СБ? Есть ли регламентированный SLA?
OQ-002
Эскалация
Кто принимает решение при расхождении заключений СБ и комплаенса?
Сущности и источники данных
| Сущность | Ключевые атрибуты | Источник | Система |
|---|---|---|---|
| Заявка | id, статус, дата создания, тип клиента | Клиент (анкета) | CRM |
| Клиент | ИНН, КПП, резидентность, ОКВЭД | Анкета | АБС / CRM |
| Решение СБ | результат, дата, аналитик, комментарий | Служба безопасности | СБ-система |
| Решение комплаенс | статус, риск-оценка, офицер | Комплаенс-служба | AML |
| Счёт | номер, валюта, дата открытия, тариф | АБС (авто) | АБС |